ようやく企業年金のCB分がiDeCoに移換された

スポンサーリンク

以前のブログに書いたように、4月上旬に企業型DCからの移換分がiDeCoで運用するできるようになったが、「キャッシュバランス(CB)分はいつ移換されるのか?」が不明だった。
iDeCoの案内をよく読むと、そこには「厚生年金基金・確定給付企業年金等からの移換は、企業型DCからの移換と同時に申し込んだ場合、入金されるまでに4〜5ヶ月程度要する場合がある」と書いてある。
本当にそんな滅茶苦茶時間がかかるのか確かめるため、4月9日にSBI証券のカスタマーセンターに問い合わせてみた。
すると、やはり移換にはあと2ヶ月ほどかかるとの回答。
文句を言っても仕方がないので、もう待つしかない。

スポンサーリンク

CB分がiDeCoに移換

そんな折、5月1日にSBI証券からメールが入る。
内容は、これまで移換した資産は、一旦初期設定商品(元本確保型商品)を自動で購入した後、各自で希望の商品にスイッチングする取り決めになっていたが、本日から移換する資産も、入金前に商品や配分をあらかじめ設定しておけるようになったとのこと。何も設定しなければ、これまで通り元本確保型商品が購入される。
この変更があったものの、自分の今の状況は、前回のブログに書いたように、企業型DCから移換した資産のうち、元本確保型商品を「ドルコスト平均法」の如く、毎月一定割合でインデックスファンドにスイッチングしている途中だ。
であるので、移換されるCB分は、そのまま元本確保型商品を自動購入にしておく。いずれインデックスファンドにスイッチングする予定だ。
そして、ようやく6月上旬に、SBI証券からCB分が移換完了したとの知らせが届いた。
運用するWEBサイトを見て、移換分で元本確保型商品が購入されていることを確認した。
これにて、iDeCoへの移換が全て完了した。あとは毎月、積立とスイッチングを続けていくだけだ。

人気ブログを読みたい方はこちら
↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓
にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ にほんブログ村 自転車ブログ 自転車旅行へ  

スポンサーリンク

シェアする

  • このエントリーをはてなブックマークに追加
  • Evernoteに保存Evernoteに保存

フォローする